R$10M pelos ares: Comunicado alarmante sobre a Caixa chega voando a moradores de Salvador, BA, em 2025

Operação da Polícia Federal faz comunicado alarmante envolvendo a Caixa Econômica Federal e um prejuízo que lesou a instituição e clientes

E um comunicado oficial envolvendo a Caixa Econômica Federal na semana do dia 25 de março de 2025 chegou voando e expôs uma situação alarmante a qual ocorrida há anos em Salvador (BA) e Belo Horizonte (BH-MG).

Isso porque uma operação da Polícia Federal revelou um esquema, o qual ocorre há anos onde se aplica fraudes bancárias.

No total, isso causou um prejuízo confirmado em mais de R$ 10 milhões aos cofres da instituição e a diversas vítimas.

Ou seja, todo esse valor acabou indo pelos ares e dado como perdido, uma vez que passou pelas mãos desses criminosos e, consequentemente, distribuídas pelo esquema.

O caso veio a público após a Polícia Federal revelar uma rede bem estruturada de:

• Falsificação de documentos;
• Abertura de contas fraudulentas;
• Solicitação indevida de créditos em nome de terceiros.

Uma teia criminosa

As investigações apontaram que os criminosos atuavam de forma muito bem articulada aonde seguiam o esquema descrito acima para contratar empréstimos e realizar movimentações financeiras em grande volume.

Resumo dos dados da fraude:

• Prejuízo confirmado: Mais de R$ 10 milhões

• Movimentação financeira sob suspeita: R$ 4,67 milhões em transações ainda não justificadas, conforme o COAF

• Cidades atingidas: Salvador (BA) e Belo Horizonte (MG)

Medidas judiciais:

• 7 mandados de busca e apreensão.

• Em caso de condenação, os envolvidos poderão cumprir penas de até 26 anos de prisão por cada contrato fraudado.

“A PF reforça a importância de se tomar precauções ao contratar empréstimos. A população deve sempre recorrer a instituições financeiras regulamentadas e evitar intermediários desconhecidos.

Antes de firmar qualquer contrato, é fundamental que o cidadão verifique diretamente com seu banco de origem a legitimidade da operação, garantindo que não esteja sendo enganado.

Desconfie de ofertas que prometem quitação de dívidas e liberação imediata de valores sem comprovação documental ou bancária” – Destacou a instituição

Como funciona na prática o golpe?

O grupo criminoso acessava sistemas da Caixa Econômica Federal usando credenciais de gerentes para cancelar de forma ilegal a averbação de empréstimos consignados de servidores públicos.

Utilizando um esquema de “portabilidade de consignados”, prometiam a quitação de empréstimos antigos e a liberação de valores adicionais.

Após a contratação de novos empréstimos, os contratos eram registrados como quitados ficticiamente, permitindo a liberação de novas margens e causando o acúmulo de dívidas, prejudicando a saúde financeira dos servidores.

Como a Caixa reage diante de casos de golpe?

Vale destacar que a CAIXA colaborou ativamente com as autoridades, fornecendo informações e registros bancários que auxiliaram na identificação e desarticulação da quadrilha envolvida. ​

Além disso, a instituição sempre reforça o seu compromisso com a segurança dos clientes, implementando medidas para prevenir novas ocorrências, como:

• O fortalecimento dos protocolos de segurança interna;
• Revisão dos processos de abertura de contas e concessão de crédito;
• Sempre orienta os clientes a permanecerem vigilantes quanto a tentativas de golpes;
• Principalmente, sempre destaca a importância de proteger suas informações pessoais.​

Todas essas manifestações demonstra p quanto a CAIXA se empenha em colaborar com as investigações e reforçar a segurança dos clientes.

Conclusão final:

Em suma, um comunicado sobre a Caixa Econômica Federal expôs uma ação da Polícia Federal, a qual escancarou uma realidade que vai muito além de números.

Isso porque o crime financeiro se modernizou, se estruturou e, muitas vezes, avança silencioso até causar prejuízos milionários, como no caso de Salvador.

No total o rombo alcançou a casa dos R$ 10 milhões.

O episódio reforça o alerta para a necessidade de vigilância constante, tanto por parte das instituições financeiras quanto da população, que precisa estar cada vez mais atenta à proteção de seus dados e transações.

A resposta da Caixa, ao reforçar seus protocolos de segurança e ampliar o suporte às vítimas, foi fundamental para conter os danos imediatos, mas o caso evidencia que o combate a esse tipo de crime exige uma estratégia contínua e integrada.

Sendo assim, em um mundo onde a tecnologia acelera operações financeiras, a prevenção é a melhor defesa e a transparência, a maior aliada do consumidor. Mas, para saber mais informações da CAIXA, clique aqui*.